Введение
бумажных денег стало следующим шагом на пути эволюции денег в абсолютно
идеальную сущность. С их введением носителем единой меры потребительной
стоимости стала уже не наделяемая этим качеством материальная сущность -
золото, а обозначающий ее знак – символ на бумажном носителе. Появление
безналичных денег ознаменовало дополнительный маленький шаг в этом направлении
– отказ от материального носителя знака идеальной стоимости.
Основная
задача эмитента бумажных денег, учитывая легкость эмиссии, заключалась в
обеспечении доверия к новым ”более идеальным” деньгам. Их введение
сопровождалось предоставлением законодательно закрепленной возможности обмена
на серебро или золото по заранее фиксированному курсу. Вопрос о золотом
обеспечении выпускавшихся бумажных денег всегда стоял очень остро, и любое
нарушение возможности золотого обеспечения подрывало доверие к ним.
То, что
задачу обеспечения идеальных денег продолжило выполнять золото, осталось
единственной материальной составляющей в идеальной сущности денег.[4.34C]
Эра абсолютно
идеальных денег
На третьем
этапе эволюции деньги стали делиться на «плохие» и «хорошие». Роль «плохих»
денег отводилась банкнотам, заменившим в обращении золото. По закону Томаса
Грехэма плохие деньги в обороте вытесняют хорошие. Закон гласит: из обращения исчезают
более устойчивые деньги, стоимость которых по отношению к плохим повышается или
имеет потенциал к повышению. Они просто припрятываются дома или в банковских
сейфах.
В результате
в восприятии субъектов экономики за бумажными деньгами закрепилась роль
средства обращения, а за золотом – средства накопления. Это существенно
ограничивало финансовую ресурсную базу банков, мешая использованию накоплений
субъектов экономики, принимаемых на депозитное хранение: требовались
дополнительные затраты усилий, времени и ресурсов на конвертацию денег из одной
формы в другую, также необходимо было принимать на себя часть конвертационных
рисков, деля их с государством. Поскольку задача золотого обеспечения бумажных
денег лежала в итоге на государстве, именно оно выступало конечным
консолидированным держателем конвертационных рисков. Однако возможность
невыполнения им своих обязательств негативно влияла на устойчивость банков.
По мере роста
объема эмитированных денег и накоплений выполнение государством своих
обязательств становилось проблематичным, что придавало значительную
неустойчивость всей системе денежного обращения.
Чтобы
декретные деньги приобрели статус “лучших” и стали единственно возможным
средством не только обращения, но и накопления, необходимо было оторвать их от
золотого обеспечения. Процесс был начат в ходе Великой депрессии – ограничение
американским правительством свободного хождения золота, продолжился в ходе
второй Мировой войны – аккумулирование основных мировых запасов золота в
хранилищах США, и после нее – придание доллару США, опираясь на созданные в
войну запасы золота и мощь американской экономики, статуса резервной валюты –
единой меры стоимости и средства обеспечения основных мировых валют, и
завершился объявлением 15 августа 1971г. об отказе в обмене долларов на золото.
Отказ от
золотого обеспечения доллара ознаменовал завершение эволюции денег в абсолютно
идеальную сущность – нематериальный эквивалент продуктов человеческого труда,
воплощенный исключительно в общественном сознании. Все деньги мира превратились
в чистые идеальные сущности, производные от базовой идеальной сущности –
доллара США.
Общество
подвели к принятию инверсии – теперь не золото гарантирует стоимостное
содержание номинальной единицы декретных денег, а стоимость золота измеряется в
декретных деньгах, не имеющих никакого гарантированного материального
обеспечения. Фактором, гарантирующим обеспечение декретных денег, стало
общественное соглашение, признающее их надежным эквивалентом потребительной
стоимости, которое отражает экономические и пропагандистские возможности
эмитента, его финансовую политику и военную мощь, способность вынудить другие
элиты принять соглашение и заставить их следовать в фарватере своей политики.
В целом,
проект был реализован блестяще и, безусловно, лежит в общем русле эволюции
денег. Не обошлось, конечно, без грубости и выкручивания рук со стороны ведущей
проект элиты, но подобные действия всегда сопровождают любой процесс
радикальных перемен.
В истории
денег начался четвертый этап – эволюция абсолютно идеальных денег, с которыми
человеку еще придется учиться обращаться, и здесь его ждет немало подводных
камней.
С одной
стороны, отмененный золотой стандарт накладывал существенные ограничения на
объемы эмиссии, ограничивая инфраструктурные возможности денежного обращения по
обслуживанию растущей экономики. С другой стороны, он выступал в качестве
серьезного естественного ограничителя манипуляций с объемами эмиссии идеальной
стоимости. К сожалению, механизм, заменяющий этот ограничитель, до сих пор не
выстроен ни юридический, ни процедурный, что делает глобальную денежную систему
крайне уязвимой и подверженной манипуляциям.
С отменой
золотого стандарта деньги лишились способности выполнять накопительную функцию.
Психологически сложно воспринимать в качестве сокровища зависящую исключительно
от всеобщей рефлексии, подверженную манипуляциям абсолютно идеальную сущность,
даже с большим количеством нулей на конце.
В текущий
момент, за неимением лучшего, функции носителя свойств сокровища вернули редким
и уникальным артефактам, но, к сожалению, им присуща ограниченная ликвидность и
сохранность. Способность же денег служить средством накопления свелась к
оперативной функции – краткосрочной консолидации стоимости.
Наконец,
именно идеальная сущность денег привела в итоге к текущему кризису.
Связь денег с производством замечена давно.
Деньги являются важным элементом любой экономической системы, содействующих
функционированию экономики. В зависимости, прежде всего, от оценки роли денег и
денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег. Эти
теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако,
некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не
подтверждает, а то и просто опровергает их.
Различают три основные теории денег –
металлическую, номиналистическую и количественную.
Металлическая
теория денег.
Данная теория
возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в XVI – XVII вв.
одним из основателей металлической теории был У.Стаффорд (1554- 1612). Для
металлической теории денег было характерно отожествлять богатства общества с
драгоценными металлами, которыми приписывалось монопольное выполнение всех функций
денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены
полноценных денег бумажными, поэтому позднее они выступали против бумажных
денег, не разменных на металл.[5.23 C.]
Номиналистическая
теория денег.
Первыми
представителями этой теории были англичане Дж. Беркли (1685 – 1753) и Дж.
Стюард (1712 – 1780). В основе их теории лежали два следующих положения.
Во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег
определяется их номиналом. Основной ошибкой представителей номинализма является
положение о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым они
отрицают трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.
Дальнейшее
развитие этой теории приходится на конец XIX - XX вв. Наиболее известным
представителем номинализма был немецкий экономист Г. Кнапп (1842 – 1926). По
его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им
государство. Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на
бумажных деньгах. При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные
казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая из нее
кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).
Главная
ошибка номиналистов состояла в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от
стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем
акта государственного законодательства. Положения номиналистической теории были
применены в экономической политике Германии, которая широко использовала
эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции в Германии в
20–х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теории денег.
Количественная
теория денег.
Основоположником
количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден (1530 – 1596).
Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма (1711 – 1776)
и Дж. Милля (1773 – 1836), а также француза Ш. Монтескье (1689 – 1755). Д. Юм,
пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом
благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI – XVII вв., выдвинул тезис:
«Стоимость денег определяется их количеством». Сторонники этой теории видели в
деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе
обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы
устанавливаются цены, и определяется стоимость денег.
Основы
современной количественной теории денег были заложены американским экономистом
и математиком Ирвингом Фишером (1867 – 1947). И. Фишер отрицал трудовую
стоимость и исходил из «покупательной силы денег». Он выделял шесть факторов,
от которых зависит эта «покупательная сила денег»: 1) количество наличных денег
в обращении; 2) скорость обращения денег; 3) средневзвешенный уровень цен;
4)количество товаров; 5) сумма банковских депозитов; 6) скорость
депозитно-чекового обращения.
Современная количественная
теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой
товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит
главным образом динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает
соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью
контроля над денежной массой.
Разновидностью
количественной теории денег является монетаризм.
Монетаризм –
экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в
обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной
экономики. Основоположником монетаризма является создатель чикагской школы,
лауреат Нобелевской премии 1976 г. М. Фридмен. Монетаризм возник в 50 – е годы.
Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США,
Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции 70- х –
начала 80- х годов, а также в начале 90- х годов при переходе к рыночной
экономике в России.
1.3 Роль
денег в экономике
Деньги
занимают ключевое место в рыночной экономике и выполняют совокупную роль, как
на макроэкономическом, так и на микроэкономическом уровнях.
Они выступают
всеобщим условием общественного производства, инструментом экономических
связей, орудием учета общественного труда в товарном хозяйстве. Деньги служат
мерой стоимости всех произведенных товаров, являются средством обращения,
поскольку вся продукция производится для дальнейшей реализации и последующей
покупки средств производства или накопления капитала (то есть выполняют функцию
накопления). Общественная роль денег в том, что они выступают в качестве
связующего звена между товаропроизводителями. Деньги значительно упрощают
обращение товаров и услуг между производителями и покупателями. Экономические
процессы, происходящие в государстве с рыночной экономикой, неразрывно связаны
с денежным обращением, которое образуется благодаря непрерывному движению денег
в безналичной и наличной форме.
Деньги
оказывают регулирующее воздействие на развитие экономики. С их помощью
реализуется бюджетно-налоговая и денежно-кредитная политика государства. Можно
выделить следующие моменты роли денег на общегосударственном уровне.
Во-первых, с
помощью денег организуется доходная и расходная части государственного бюджета
(происходит образование и перераспределение национального дохода), что
позволяет осуществлять социально-экономические функции государства.
Во-вторых, в
денежной форме происходит осуществление национальных проектов, исполнение
бюджета, что способствует развитию различных отраслей хозяйства страны и, в
демократическом государстве, способствует улучшению уровня жизни людей.
В-третьих,
банковская система работает на основе денег, Центральный Банк страны реализует
денежно-кредитную политику государства.
В-четвертых,
деньги необходимы в международных расчетах, регулируют финансовые
взаимоотношения в мировом масштабе, причем глобализация экономических связей
повысила роль денег как всеобщего учетного, платежного и накопительного
средства.
Надо
отметить, что важное значение деньги имеют и на микроуровне. Они являются
орудием коммерческих проектов, играют решающую роль в организации
предпринимательства. С помощью денег приобретается рабочая сила и средства
производства, что является элементами производительного капитала,
следовательно, деньги, как денежный капитал, участвуют в производстве
индивидуального капитала.
Таким
образом, денежное обращение обеспечивает производственные, инвестиционные и
торговые процессы и связанные с ними процессы накопления и вложения капитала.
Важным
показателем роли денег на экономику является количество денег циркулирующих в
экономической среде. Опыт использования денег в товарно-денежном кругообороте,
показал, что денег в стране должно быть ровно столько, сколько нужно для
нормального хода торговли и производства. Для экономической стабильности
необходимо, чтобы денежная масса была неизменна. Например, избыточное
количество денег ведет к их обесцениванию, что в свою очередь влечет за собой
инфляцию.
Несомненно,
что деньги постоянно переходят из рук в руки, количество оборотов в год денежной
единицы называется скоростью обращения денег. Чем больше оборотов она
совершает, тем меньше требуется денег для обращения. Если же количество денег
неизменно, а скорость возрастает, то соответственно растет и национальный
доход. Зависимость между количеством денег и национальным продуктом можно
выразить через известное уравнение обмена, которое называется также законом
Ирвинга Фишера (по имени ученого его сформулировавшего).
MV = PQ,
где, M –
денежная масса (количество денег),
V – скорость обращения
(количество оборотов денежной единицы в год),
P – средний уровень цен на
товары и услуги,
Q – объем национального
продукта (товаров и услуг, продаваемых в стране за год).
Эта формула
доказывает, что количество денег в стране не может быть произвольным. Оно
должно соответствовать объему сделок за год и достигнутой скорости обращения
денег.
Уравнение
Фишера позволяет сделать некоторые базовые выводы, на основе которых строится
стабильное, экономически сильное общество.
Таким
образом, деньги – это инструмент, отображающий экономические процессы в
обществе, регулирующий развитие и отображающий состояние экономики.[6..248 C.]
2. Характеристика различных функций денег
2.1 Деньги, как средство обращения
Функция меры
стоимости неотделима от функции средства обращения, они равнозначны по важности
и возникли одновременно, так как без обмена невозможно определить стоимость, а
без определения стоимости невозможен эквивалентный обмен.
Функцию
средства обращения и платежа, деньги выполняют в качестве посредника в процессе
обращения товаров. В принципе, эту функцию может выполнять любой материальный
предмет, но он должен обладать существенным качеством – люди должны хотеть
обменять его на вещи и наоборот. Посредничество денег помогло исключить прямой
товарообмен – бартер. Обращение денег состоит в двух связанных между собой
этапов трансформации стоимости. Сначала товар движется навстречу деньгам (Т -
Д): товар продается за деньги и его стоимость из товарной превращается в
денежную. На втором этапе деньги движутся навстречу товару (Д – Т), в
результате денежная стоимость переходит в товарную, что позволяет возобновить
процесс воспроизводства и обращения денег. Использование посредничества денег
позволяет избежать неудобства бартерного обмена, не требуется встречное
совпадение потребностей в материальных ценностях участниками обмена, не надо
тратить время на поиски приемлемой бартерной сделки. Также реализация товара в
деньгах освобождает продавцов от необходимости использования полученных
денежных средств на месте продажи товаров. Разрыв товарной метаморфозы на два
самостоятельных акта, который происходит благодаря деньгам, имеет положительное
значение для развития обмена и экономики в целом. Появляется возможность
сохранять и накапливать деньги, что позволяет расширять и развивать
производство. Границы бартерного обмена разрываются, собственник товара может
продать его не потому, что в настоящее время имеется требуемый ему товар, а
потому что в нем существует потребность, а за полученные деньги он может
свободно выбрать необходимый товар. Деньги как средство обращения увеличивают
свободу выбора.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5
|