Центральные банки и их функции

ВСЕРОССИЙСКИЙ ЗАОЧНЫЙ ФИНАНСОВО- ЭКОНОМИЧЕСКИЙ    ИНСТИТУТ

             ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫЙ ФАКУЛЬТЕТ

               КОНТРОЛЬНАЯ  РАБОТА

По дисциплине: ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ

ТЕМА РАБОТЫ:

Центральные банки и их функции

Выполнила студентка  41 группы

Хакимова Зульфия Факиловна

Личное дело № 02 дфд 20527

                                                              Преподаватель: Казакова О.Б.

г. Стерлитамак 2004 год.

Содержание

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………..3

1.    Центральный банк………………..……………………………..………….…..4   

 1.1 Организационная структура  Банка России………………………………….

 1.2 Функции центрального банка………………………………………………..

 1.3 Пассивные и активные операции центрального банка. Баланс России….12 2.   Денежно- кредитная политика центрального банка ……...…………15 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………...……………22

ЛИТЕРАТУРА………………………………………………….…………………2

Введение
Эффективное функционирование банковской системы - необходимое условие развития рыночных отношений в России, что объективно определяет ключевую роль центрального банка в регулировании банковской деятельности. Поиск действенных форм  и методов денежно-кредитного регулирования экономики предполагает изучение и обобщение накопленного в этой области опыта стран с рыночной экономикой. Осуществляемая в этих странах денежно-кредитная политика является одной из составляющих экономической политики и позволяет сочетать макроэкономическое воздействие с быстрой корректировкой регулирующих мероприятий, оказывая им оперативную и гибкую поддержку. В связи с этим большой интерес вызывают различные аспекты деятельности центральных банков, являющихся основными проводниками официальной денежно-кредитной политики. Изучение их опыта придает особую актуальность вопросам, рассматриваемым в данном учебном пособии, в котором на основе обобщения зарубежного опыта анализируются статус и формы организации центральных банков, их важнейшие функции.
В работе подробно рассмотрены форма организации центральных банков,  подробно проанализированы все основные функции центрального банка. В контрольной работе рассмотрена важнейшая функция центрального банка - разработка и реализация денежно-кредитной политики, а также основные рыночные инструменты денежно-кредитного регулирования: изменение официальной учетной ставки, применение минимальных резервных требований, операции на открытом рынке, а также некоторые методы административного воздействия.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ   БАНК    РФ

Большой экономический словарь даёт следующее определение центрального банка:

- государственное кредитное учреждение, наделённое правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является «банком банков», агентом правительства при обслуживании госбюджета.[1]

В банковской системе России ЦБ РФ (ЦБР) определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической стратегией, и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны ЦБР используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

Принципы организации и деятельности Центрального банка  РФ  (Банка  России), его статус, задачи, функции, полномочия  определяются Конституцией  Российской  Федерации,  Законом о Центральном Банке и другими федеральными законами.

1. Организационная структура  Банка России

  В систему Банка России входят центральный  аппарат,  территориальные учреждения,  расчетно-кассовые  центры,  вычислительные  центры,  полевые учреждения,  учебные  заведения  и  другие  предприятия,   учреждения   и организации,  в  том  числе  подразделения  безопасности   и   Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности  банка. Высшим органом Банка России является Совет директоров ¾ коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

     Высшим органом Банка России является Совет  директоров  - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

 Совет директоров выполняет следующие функции:

1)    во взаимодействии с Правительством Российской Федерации  разрабатывает  и  обеспечивает  выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;[2]

2)    утверждает  годовой  отчет  Банка России и представляет его Государственной Думе;

3)    рассматривает и утверждает смету расходов Банка России на очередной год не позднее 31 декабря предшествующего года, а также произведенные расходы, не предусмотренные в смете;

4)    определяет структуру Банка России;

5)    устанавливает  формы  и  размеры  оплаты труда Председателя Банка России,  членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России;

6)    принимает решения:

¾    о создании и ликвидации учреждений и организаций  Банка  России;

¾    об установлении  обязательных нормативов[3]  для кредитных организаций в соответствии со статьей 61 настоящего Федерального закона;

¾     о порядке формирования резервов[4] кредитными организациями;

¾    о величине резервных требований;

¾    об изменении процентных ставок Банка России;

¾    об определении лимитов операций на открытом рынке;

¾    об участии в международных организациях;

¾    об участии в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

¾    о купле  и  продаже  недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

¾    о применении прямых количественных ограничений;

¾    о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения,  об общем  объеме выпуска наличных денег;

7)    вносит  в Государственную Думу предложения об изменении уставного

8)    капитала Банка России;

9)    утверждает порядок работы Совета директоров;

10)назначает главного аудитора Банка России;

11)утверждает  внутреннюю структуру Банка России,  положения о подразделениях Банка России,  учреждениях Банка России,  уставы  организаций Банка России,  порядок назначения руководителей подразделений, учреждений и организаций Банка России;

12)определяет  условия  допуска  иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации и д.р.

Сам Банк  России  образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления (см. приложение 3).

2 Функции центрального банка

Среди многообразных функций центральных банков следует выделить основные, без которых невозможно выполнение главной задачи центрального банка - сохранение стабильности национальной денежной единицы,- и дополнительные, соответствующие решению этой задачи.
Основные функции, осуществляемые всеми без исключения центральными банками, разделяются на регулирующие, контрольные и обслуживающие.
К регулирующим функциям относятся:

-         управление совокупным денежным оборотом;

-          регулирование денежно-кредитной сферы;

-                     регулирование спроса и предложения на кредит.
Контрольные функции включают в себя:

-         осуществление контроля за функционированием кредитно-банковской системы;

-         проведение валютного контроля.

Обслуживающие функции заключаются в:

-   организации платежно-расчетных отношений коммерческих банков;
- кредитовании банковских учреждений и правительства;

-               выполнении центральным банком роли финансового агента правительства.

Важнейшей регулирующей функцией, присущей всем без исключения центральным банкам, является разработка и проведение денежно-кредитной политики. Характер проводимой центральным банком денежно-кредитной политики во многом зависит от степени его независимости от правительства, которая может быть большей или меньшей, но никогда не является абсолютной. Например, целевые ориентиры изменения агрегатов денежной массы обычно определяются непосредственно центральными банками. В то же время ни один центральный банк не может самостоятельно, без участия государства, установить тот или иной валютный режим.
С другой стороны, отмечаемые в последние десятилетия тенденции в денежно-кредитной сфере способствовали усилению независимости центральных банков. Так, имевшие место процессы либерализации движения капиталов и дерегулирования привели к повышению значения рыночных инструментов и уменьшению роли административных методов регулирования. Это, в свою очередь, вызвало свертывание регламентирующих процедур и в определенной степени укрепило независимость центральных банков. Разработка и проведение денежно-кредитной политики включают в себя:

-         определение направлений развития денежно-кредитной политики;

-          выбор основных инструментов денежно-кредитной политики;

-          создание и ведение статистической базы данных по денежной массе, кредитам и сбережениям;

-         проведение исследований по проблемам экономики и денежно-кредитной сферы данной страны и других государств, образующих основу денежно-кредитной политики;

-                    составление денежных программ и контроль за их выполнением.
        Не менее важной регулирующей функцией центрального банка является регулирование спроса и предложения на кредит и иностранную валюту, осуществляемое посредством проведения интервенционных операций на денежном и валютном рынках. В целях сдерживания кредитной экспансии центральные банки предпринимают меры по снижению уровня ликвидности кредитно-банковских институтов, а для расширения кредитной экспансии осуществляют противоположные действия. Аналогичный характер имеют интервенционные операции на валютном рынке (см. с. 118).Контроль за функционированием кредитно-банковской системы - одна из контрольных функций центрального банка - обусловлен необходимостью поддержания
стабильности этой системы, поскольку доверие к национальной денежной единице предполагает наличие устойчивых и эффективно работающих кредитно-банковских институтов.

Как правило, надзор за кредитно-банковской системой осуществляют непосредственно центральные банки, однако в Бельгии, Германии, Швейцарии и Японии органы надзора институционально отделены от центрального банка. Несмотря на это, центральный банк самым тесным образом связан с ними, принимая участие в их деятельности или оказывая консультационные услуги. В других странах центральный банк контролирует деятельность кредитно-банковских учреждений совместно с другими институтами. Так, ФРС США осуществляет надзорную деятельность совместно с Федеральной корпорацией страхования депозитов, Службой контролера денежного обращения, уполномоченными органами штатов.

Не менее важной контрольной функцией центрального банка является осуществление валютного контроля и валютного регулирования.
Степень жесткости валютного контроля и валютного регулирования зависит прежде всего от общего валютно-экономического положения страны. Так, в развивающихся странах контролю обычно подлежит весьма широкий круг операций по внешним платежам и расчетам, что обусловлено необходимостью регламентации расходования иностранной валюты. Напротив, наиболее развитые в экономическом отношении страны в настоящее время идут по пути либерализации валютного контроля. Обеспечение бесперебойного функционирования системы наличных и безналичных расчетов - одна из обслуживающих функций центрального банка. Первоначально деятельность центрального банка в этой сфере ограничивалась выпуском в обращение бумажно-денежных знаков. (Денежная эмиссия и в настоящее время составляет основу деятельности всех центральных банков.) В дальнейшем по мере развития безналичных расчетов центральный банк стал выступать в роли организатора и участника платежно-расчетных отношений. Находясь в центре потоков денежных средств, центральные банки призваны обеспечивать быстрое и бесперебойное функционирование механизма безналичных расчетов и платежей. Вместе с тем непосредственное участие центральных банков в платежных системах не является обязательным - некоторые центральные банки ограничиваются контролем за деятельностью этих систем. Другая обслуживающая функция центрального банка - кредитование кредитно-банковских институтов и правительства. Являясь кредитором последней инстанции, центральные банки предоставляют ссуды кредитно-банковским учреждениям, испытывающим временные недостатки в финансовых ресурсах. Посредством кредитования правительства центральные банки осуществляют финансирование государственного долга и дефицита государственного бюджета. Это особенно широко используется в развивающихся странах, в которых ссуды центрального банка правительству составляют значительную часть их активов. Напротив, развитые государства избегают подобную практику. В связи с этим данная функция в настоящее время относится не к основным, а к дополнительным. Еще одна обслуживающая функция центрального банка - выполнение им роли финансового агента правительства, то есть ведение правительственных счетов и управление активами различных правительственных ведомств. В некоторых странах, например в США, центральные банки выполняют эту функцию совместно с коммерческими банками. В других государствах, например в Италии, центральные банки являются практически бухгалтерами государственных учреждений. Дополнительные функции центрального банка не связаны непосредственно с его главной задачей (сохранение стабильности национальной денежной единицы), но способствуют ее реализации. К числу этих функций относятся управление государственным долгом, проведение аналитических исследований и ведение статистической базы данных, изготовление банкнот и др.

Страницы: 1, 2, 3, 4