Знание — сила. Библиотека научных работ. ~ Портал библиофилов и любителей литературы ~

Меню Главная Биология и химия Иностранные языки и языкознание История и исторические личности Коммуникации связь цифровые приборы и радиоэлектроника Краеведение и этнография Кулинария и продукты питания Маркетинг реклама и торговля Мировая экономика МЭО Не Российское законодательство Немецкий Неопределено Нотариат Общениеэтика семья брак Основы права Охрана окружающей среды экология Философия Финансовое право Финансовый менеджмент финансовая математика Финансы деньги кредит Французский Хозяйственное право Цифровые устройства Этика эстетика Блог Карта сайта Поиск По всему сайту Статьи Комментарии Файлы Форум Гостевая Ссылки Новости	Ликвидность и платежеспособность банка Собственный капитал Активы Таблица 7 Объем и период возможного использования кредитных ресурсов коммерческим банком по состоянию на (дата)
Сроки использования	Остатки средств
	тыс. тенге	% к итогу
1)   Возвращаемые по предъявлению	3000	60
2)   До одного года	600	12
3)   До двух лет	300	6
4)   До трех дет	300	6
5)   До пяти лет	200	4
6)   Свыше пяти лет	100	2
7)   Бессрочные	500	10
И т о г о :	5000	100

Таблица 8

Кредитные вложения коммерческого банка по состоянию на (дата)

Сроки погашения

Остатки задолженности по ссудам

тыс. тенге

% к итогу

1)   До востребования и до одного месяца

2000

43,5

2)   До шести месяцев

1000

21,7

3)   До одного года

600

13,0

4)   До двух лет

400

8,7

5)   До трех лет

200

4,4

6)   До пяти лет

100

2,2

7)   Свыше пяти лет

300

6,5

И т о г о :

4600

100

Таблица 9

Коэффициенты ликвидности

Показатель

Формула расчета

Допуст. значение

Критич. значение

1.     

Коэффициент мгно­венной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности

ЛА/ОВ×100%

min 70

min 30

2.     

Коэффициент ликвид­ности по срочным обязательствам

(ЛА-ОВ)/СрО×100%

min 25

min -50

3.     

Генеральный коэф­фициент ликвид­ности по срочным обяза­те­льствам

(ЛА+КВ-ОВ)/СрО×100%

min 50

min 25

4.     

Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности

Ликвидные активы

Привлеченные средства

или ЛА/СО

5.     

Показательный коэффициент ликвидности

ЛА/ВБ

6.     

Кросс-коэффициент ликвидности

СО/АР

7.     

Коэффициент краткосрочной ликвидности

Активы со сроком менее года

Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты менее года

8.     

Коэффициент среднесрочной ликвидности

Активы со сроком более года

Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты более года

9.     

Коэффициент ликвидности для ресурсов с ограниченной ликвидностью

Задолженность по ссудам до 6 мес. * * 100%

Привлеченные депозиты до 6 мес.

10. 

Коэффициент ликвидности для ресурсов с средней ликвидностью

Задолженность по ссудам от 6 мес. до года * 100%

Привлеченные депозиты от 6 мес. до года

Таблица 10

Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.

млн. тенге

Дата

31.12.1996 г.

01.02.1997 г.

Обязательства до востребования

94,871

68,811

Ликвидные активы

28,047

1,507

Капитальные вложения

54,139

11,768

Привлеченные средства (Суммарные обязательства)

118,408

332,266

Валюта баланса

496,920

384,811

Активы, работающие

22,333

203,693

Обязательства по депозитам (Срочные обязательства)

23,296

263,455

Таблица 11

Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка

Показатель

Формула расчета

Значение

1.     

Коэффициент мгно­венной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности

ЛА/ОВ

29,56%

2,19%

2.     

Коэффициент ликвид­ности по срочным обязательствам

(ЛА-ОВ)/СрО

-286,85%

-25,55%

3.     

Генеральный коэф­фициент ликвид­ности по срочным обяза­те­льствам

(ЛА+КВ-ОВ)/СрО

-54,45%

-21,08%

4.     

Показательный коэффициент ликвидности

ЛА/ВБ

5,64%

0,39%

5.     

Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффици­ент ликвидности

Ликвидные активы

Привлеченные средства

или ЛА/СО

23,69%

0,45%

Таблица 12

Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.

Собственный капитал (К)

Сумма

Сформир.

К1 = KI / (A-П)

Сумма активов,

Спец.

К2 = K / (Aр-Пс)

Сумма нал. денеж-

Обязатель

К4 = А1 / О

KI

KII

K=KI+KII

всех активов (А)

провизии (П)

факт.

план не менее 0,04

откл. (+/-)

взвешенных по степени риска (Ар)

резервы(Пс)

факт.

план не менее 0,08

откл. (+/-)

ных средств и быстрореал активов (А1)

ства банка (О)

факт.

план не менее 0,2

откл. (+/-)

01.08.96

-104062

18082

-104062

359848

537

-0,29

0,04

-0,33

295828

537

-0,35

0,08

-0,43

49724

244576

0,20

0,2

0

01.09.96

-104484

20698

-104484

337111

537

-0,31

0,04

-0,35

296931

537

-0,35

0,08

-0,43

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20

     Наверх    

© 2009 Все права защищены.