Таким
образом номинальной платежеспособности всякого физического и юридического лица
в обезразмеренной кредитно-финансовой системе соответствует удельная
платежеспособность Πi/(S+K), не имеющая
размерности (рубли, доллары и т.п.) и представляющая собой некоторую долю от
неизменной совокупной единичной платежеспособности общества (S+K)/(S+K)=1; то
же касается и всех прочих номинальных денежных сумм: цен, доходов,
функционально обусловленных расходов и т.п.
В
обезразмеренной по S+K системе удельные платежеспособности
финансовых лиц изменяются как вследствие совершения ими сделок купли-продажи,
так и вследствие эмиссионной деятельности государства (S), налогообложения и кредитной деятельности
банков (К). Эти изменения в обезразмеренной
кредитно-финансовой системе могут носить качественно иной характер, чем это
представляется при анализе изменений в какой-то ограниченной совокупности
номиналов, меньшей чем величина S+K. При этом динамика изменения S
и К оказывает непосредственное воздействие на рентабельность производства
в обезразмеренной по S+K системе бухгалтерского учета,
поскольку вследствие её изменения в разной пропорции изменяются и ценовые
соотношения, определяющие входные и выходные прейскуранты отраслей и
предприятий.
Соответственно,
соотношение между системами бухгалтерского учета в ОБЕЗРАЗМЕРЕННОЙ и в
НЕ ОБЕЗРАЗМЕРЕННОЙ (НОМИНАЛЬНОЙ) кредитно-финан-совой системе такое же, как
между тетрадями по арифметике отличника и двоечника: отличник приводит дроби к
общему знаменателю, прежде чем их складывать или вычитать; а двоечник — по
невежеству или в целях "упрощения расчётов" — складывает и вычитает
только числители, не замечая ничего из того, что записано и происходит под
дробной чертой.
Если
на интервале времени, на котором ведется бухгалтерский учет, знаменатель S+K
не сильно изменяется, то "бухгалтер-двоечник" не сильно ошибается,
поскольку общий член 1/(S+K) можно вынести за скобки, что по отношению к
"бухгалтеру-отличнику", работающему и со знаменателями дробей,
эквивалентно иному масштабу единиц измерения платежеспособности, как таковой.
Если
же знаменатель S+K заметно изменяется на интервале времени, на
котором ведется бухгалтерский учет, то за скобки его не вынесешь, вследствие
чего у "бухгалтера-двоечника", игнорирующего знаменатели дробей, на
выходе "аналитического учета" будет чистейшая ерунда; из
бухгалтерского учета "бухгалтера-отличника" в обоих случаях можно
будет узнать правду о динамике платежеспособности как таковой и финансовом
положении фирмы.
Соответственно,
при значительном изменении величины S+K: все номинальные
финансовые показатели, свойственные частным физическим и юридическим лицам, не
сопоставимы между собой; вся долговременная финансово-экономическая статистика
ничего не говорит о микро- и макро- уровнях рассмотрения экономических систем,
если не известно, каким текущим значениям величинам S+K её показатели соответствуют в каждый момент
времени. И вся эта информация не может лежать в основе экономического
прогнозирования и разработки экономической стратегии ни на уровне отдельной фирмы,
ни на уровне государства.
Тем
не менее, ВСЕ БЕЗ ИСКЛЮЧЕНИЯ бухгалтеры России (а также и "передовых"
стран с рыночной экономикой) принуждены быть двоечниками, поскольку
величина S+K формируется на уровне правительств государств и
трансрегиональной надгосударственной банковской корпорации, а в системе
бухгалтерского учета всех стран ни сама величина S+K, ни её
изменения во времени Δt за отчетный бухгалтерский период (S+K)o/(S+K)Δt не
учитываются (в приведенном соотношении индекс 0 соответствует значению величины
на начало рассматриваемого интервала времени; индекс Δt —
соответствует его концу).
Именно
потому, что воздействие на величину S+K со стороны государства и
банковской корпорации не подконтрольно никому из отдельно взятых
платежеспособных физических и юридических лиц, не зависит от
технико-технологической политики директоратов фирм, их маркетинговых служб и
т.п., то по отношению ко всем ним оно выступает как довлеющий над каждым из них
фактор, который по существу представляет собой средство иерархически высшего
управления макроэкономической системой в целом.
Но динамика прейскуранта (уровня цен на
специализированных рынках) отслеживает изменения не только величины S+K. Есть еще один фактор, "само собой
разумеющийся" в качестве "естественного" в кредитно-финансовой
системе Запада и в финансовых отношениях Запада с другими региональными
цивилизациями.
Анализ института кредита со ссудным процентом в
обезразмеренной по S+K кредитно-финансовой системе позволяет
выявить два обстоятельства:
Первое. Институт кредита с НЕ-нулевым ссудным процентом с
точки зрения теории игр (раздел математики) является игрой с
ненулевой суммой, т.е. такой игрой, выигрыш в которой при любых возможных
стратегиях сторон всегда предопределен только одной из них. В данном
случае удельная платежеспособность всех без исключения физических и юридических
лиц из общества, допускающего такой "кредит", необратимо перетекает к
корпорации кредиторов, поскольку:
K/(S+K) < K%/(S+K), a (S - К% + K)/(S+K) < S/(S+K), где К% — объем кредитной задолженности вместе с
процентами по ссудам; а величина «-К%+К» представляет собой
проценты, выплаченные по кредитным ссудам, т.е. это — доля номинальной
платежеспособности S безвозвратно перешедшая в собственность
ростовщиков.
Иными словами, вследствие ссудного процента сальдо рынка
кредитов всегда положительно в его обмене с другими рынками, а все другие рынки
в совокупности имеют отрицательное сальдо в обмене с рынком кредитов.
В силу этого обстоятельства, хозяева глобальной
корпорации ростовщических банков всегда могут заплатить монопольно высокую цену
за всё; а в обществе всегда существует некоторый объем заведомо неоплатной
задолженности, некоторым образом распределенный между всеми физическими и
юридическими лицами, включая мелкие и крупные банки, не входящие в глобальную
номенклатуру банков-хозяев этой игры. Только на фоне этой заведомо неоплатной
задолженности могут преуспевать ограниченное число физических и юридических
лиц, кому это дозволено заправилами этой "игры с ненулевой суммой".
Второе. Ссудный процент порождает нехватку платежеспособного
спроса населения по отношению к заявленной стоимости продукции,
выставленной на рынок. Превысив некоторую меру, нехватка платежеспособности
порождает "кризис перепроизводства" вне зависимости от качества
поставляемой на рынок продукции и потребностей общества в ней как таковой;
"кризис перепроизводства" влечет за собой спад производства, даже
когда общество испытывает острейшую нехватку во многих видах продукции.
Экономическая наука Запада и средства массовой информации
России, в частности, НАГЛО ЛГУТ, когда называет "кризисами
перепроизводства" затянутую корпорацией ростовщиков на шее общества
финансовую удавку — нехватку платежеспособности по отношению к заявленной на
специализированных рынках стоимости объема продукции и услуг.
Экономическая
наука и публицистика также нагло лгут и о том, что "кризисы
перепроизводства" возникают как слепая игра рыночной стихии в результате
свободного спроса и предложения; что нездоровье финансовой системы государства
и его экономики в целом есть результат неправильного налогообложения
правительствами хозяйствующих субъектов и непоследовательности в проведении
правительством экономического курса. Дело совсем в другом и этот фактор, не
связанный ни с налогообложением, ни с экономическим курсом государства
предстает обнаженным в обезразмеренной по S+K кредитно-финансовой системе.
При
выдаче кредитной ссуды К в сферу производства, кредитная ссуда
начинает перетекать в сферу потребления в виде роста номинальных доходов
населения (в процессе выплаты зарплаты). Скорость перетекания ссуды в доходы
населения характеризует функция U(t)/(S+K). Но в то же самое время, директораты
производств, зная о предстоящем возврате ссуды вместе с процентами по ней,
при выходе на рынки в качестве продавцов заявляют о повышении стоимости объема
производимой ими продукции.
Рост
заявленной стоимости объема производимой продукции подчинен ставке ссудного
процента, а не динамике производства в натуральном учете продукции (либо в
неизменных ценах) и не динамике изменения в обществе платежеспособного спроса
на продукцию. Рост заявленной стоимости производимого, в обезразмеренной по S+K
системе, характеризуется функцией W(t)/(S+K).
Функции U(t), W(t), объем
кредита К и объем возврата кредита К% с процентами
связаны во времени друг с другом соотношением:
τ τ
∫
U(t)dt ≤ K < К% ≤ ∫ W(t)dt при τ → ∞
,
0 0
проистекающим из
необходимости возврата К%.
Долговременный экономико-исторический анализ
показал, что рост производства реальной продукции конечного потребления (для
блока 19 РПП и ФОП на схеме рис. 1) в её натуральном учете на протяжении
последних 150 лет следовал за ростом добычи первичных энергоносителей и никогда
не обгонял его, подтверждая тем самым закон сохранения энергии в
технологических процессах экономической системы общества. Среднегодовые
темпы прироста энергопотенциала техносферы за этот период составили не более 5
% в год. Объемы потребления росли в среднем не быстрее 3 % в год, так как часть
прироста энергопотенциала использовалась на возобновление материально-технической
базы производства, кроме того КПД техники не превосходит единицы, а для
большинства технических устройств заметно меньше единицы.
Поскольку выход реальной продукции из сферы
производства (блок 18РСП на рис.1) определяется её энергопотенциалом прежде
всего, то это означает, что рост величины S+K, при котором заведомо не будет падения покупательной
способности находящихся в обращении денег, не может превышать прироста
энергопотенциала за тот же период. Избыточный по отношению к этому естественному
ограничению эмиссии рост КПД и рост культуры потребления уйдёт в снижение
номинальных цен, в котором выражается рост покупательной способности денежной
единицы.
С другой стороны, эта обусловленность объемов
реального производства и масштаба номинальных цен энергопотенциалом сферы
производства означает, что реально инвариантом прейскуранта является
энергоинвариант. В систему экономической статистики и бухгалтерского учета он
может быть введен либо как цена «условного топлива», как это было в практике
Госплана СССР, либо как тариф на промышленное потребление электроэнергии,
поскольку, с одной стороны, в основе тарифа на электроэнергию лежит спектр
потребления реальных энергоносителей, а с другой стороны, потребителями
электроэнергии являются практически все отрасли сферы производства,
инфраструктуры общества и домашние хозяйства.
Но если в системе присутствует ничем не ограниченный
ссудный процент, то он, вызывая рост номинальной заявленной стоимости
произведенного вне зависимости от динамики реального производства в натуральном
учете объемов продукции, порождает некоторый объем заведомо неоплатной
задолженности (т.е. цены растут быстрее, чем покупательная способность общества
и спектр производства в неизменных ценах). Эта задолженность может быть погашена
только прощением всего её объема или покрытием его дополнительной эмиссией
денег в обращение общества. Но при неограниченном ссудном проценте, объем
дополнительной эмиссии, необходимой для обеспечения функционирования рыночного
хозяйства путем погашения заведомо неоплатной задолженности, вызывает рост
значения S+K, более быстрый, чем рост энергообеспеченности
реального производства, что выражается в падении покупательной способности
денежной единицы.
Кроме того резкие значительные изменения величины номинальной
платежеспособности S+K ведут к падению темпов роста реального
производства в его натуральном учете относительно их возможного максимума за
счет возникновения межотраслевых и внутриотраслевых диспропорций удельной
платежеспособности и производственных мощностей как таковых (о чём говорилось
ранее), возникающих при прохождении эмиссионной и кредитной волн с одного
специализированного рынка на другие по объединяющим их каналам денежного
обращения в обществе.
Как максимум прохождение эмиссионной и кредитной волн
может вызвать развал хозяйственных связей при превышении приростом
номинальной платежеспособности A(S+K) некоторого
критического значения, нарушающего устойчивость структуры функционально
обусловленных расходов в совокупности отраслей; то же относится и к воздействию
отрицательных значений A(S+K), соответствующих изъятию денег из обращения и
уменьшению банками объемов кредитования.
Как ВСЕМ известно ещё из школьного курса физики,
полезный эффект действия всякой системы численно определяется соотношением: «Эффект»
= КПД х «Количество энергии, введенной в систему», выражающим закон сохранения энергии, где КПД
— коэффициент полезного действия. Как отмечалось ранее, ему в финансовом
выражении соответствует следующее утверждение: "Совокупный денежный номинал,
противостоящий всей товарной массе в обществе на всех специализированных
рынках" = "Коэффициент энергетической обеспеченности денежной
единицы" х "Количество
энергии, потребляемой производственной системой общества, обслуживаемого данным
видом денег."
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9
|