e)
продана уполномоченному банку за молдавские леи/иностранную валюту с
осуществлением операций, предусмотренных нормативными актами Национального
банка Молдовы соответственно для физических лиц-резидентов и нерезидентов;
f)
возвращена отправителю денежных средств - только в случае отказа
переводополучателя от получения соответствующих денежных средств.
7.13.
Представительства транспортных предприятий-нерезидентов имеют право продавать
резидентам и нерезидентам на территории Республики Молдова транспортные
документы только за молдавские леи.
ОПЕРАЦИИ
С ЧЕКАМИ И КАРТОЧКАМИ
10.1.
Выдача уполномоченными банками дорожных чеков в иностранной валюте
осуществляется в случаях и в соответствии с условиями, предусмотренными
настоящим регламентом и другими нормативными актами Национального банка
Молдовы.
10.2.
Уполномоченные банки могут эмитировать чеки в иностранной валюте, иные, чем
дорожные чеки в иностранной валюте:
a)
со счетов в молдавских леях и в иностранной валюте физических и юридических
лиц-резидентов и нерезидентов - с соблюдением положений нормативных актов
Национального банка Молдовы относительно осуществления платежей/переводов со
счетов соответствующих лиц;
b)
за счет денежных средств в молдавских леях и в иностранной валюте физических
лиц-резидентов и нерезидентов (без открытия банковских счетов) - с соблюдением
положений нормативных актов Национального банка Молдовы относительно
осуществления платежей/переводов со счетов данных лиц.
10.3.
Чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте, эмитированные
уполномоченными банками, используются за рубежом в целях, для которых были
эмитированы.
10.4.
Уполномоченные банки могут эмитировать карточки со счетов в молдавских леях и в
иностранной валюте так физических и юридических лиц-резидентов, как и физических
и юридических лиц-нерезидентов.
10.5.
Физические лица-резиденты имеют право осуществлять платежи в пользу
нерезидентов посредством своих карточек, эмитированных уполномоченными банками,
только в рамках операций, которые могут быть осуществлены без разрешения
Национальным банком Молдовы/уведомления Национальному банку Молдовы. Не
допускается осуществление физическими лицами-резидентами посредством карточек
платежей в рамках предпринимательской деятельности, за исключением физических
лиц - обладателей предпринимательских патентов, а также платежей, которые по
своей сущности должны осуществляться юридическими лицами-резидентами.
10.6.
Карточки, эмитированные уполномоченными банками со счетов в молдавских леях
и/или со счетов в иностранной валюте физических лиц-резидентов, могут быть
использованы за рубежом в следующих целях:
а)
для снятия наличности/дорожных чеков в иностранной валюте - не более 10000
евро/месяц (или их эквивалент);
b)
для осуществления безналичных платежей торговцам (магазины, гостиницы,
заправочные станции и т.д.).
В
случае эмиссии уполномоченными банками нескольких карточек на основе одного из
упомянутых счетов физического лица-резидента общая сумма операций по снятию
наличности/дорожных чеков в иностранной валюте, осуществленных посредством всех
карточек, эмитированных на основе одного и того же счета, не может превышать
лимит, указанный в подпункте а) данного пункта.
10.7.
Юридические лица-резиденты имеют право осуществлять посредством карточек,
эмитированных уполномоченными банками, следующие платежи:
a) в
целях оплаты за границей командировочных расходов и других, связанных с
командировкой расходов, предусмотренных соответствующим положением,
утвержденным постановлением Правительства № 836 от 24.06.2002 г., с
последующими изменениями и дополнениями. Снятие наличности/дорожных чеков в
иностранной валюте в этих целях осуществляется с соблюдением лимита,
упомянутого в подпункте а) пункта 10.6 настоящего регламента. В случае
эмитирования нескольких карточек на имя одного физического лица со счета
юридического лица-резидента общая сумма наличности/дорожных чеков в иностранной
валюте, выданная со всех карточек, эмитированных на имя данного физического
лица, не может превышать 10000 евро/месяц (или их эквивалент);
b) в
рамках международных текущих операций, относящихся к оплате импорта
товаров/услуг, оплате налогов, сборов, штрафов в пользу нерезидентов. Для
осуществления этих платежей не разрешается снятие наличных/дорожных чеков в
иностранной валюте посредством соответствующих карточек. Не позднее 60
календарных дней с даты осуществления платежа посредством карточки юридическое
лицо-резидент обязано представить уполномоченному банку подтверждающие
документы (контракты, инвойсы и т.д.). Упомянутые документы представляются и
хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями нормативных актов
Национального банка Молдовы.
10.8.
На территории Республики Молдова не разрешается выдача наличной иностранной
валюты/дорожных чеков в иностранной валюте посредством карточек, эмитированных
уполномоченными банками со счетов в молдавских леях и со счетов в иностранной
валюте юридических лиц-резидентов.
10.9.
Не допускается выдача на территории Республики Молдова наличной иностранной
валюты и наличных молдавских леев/дорожных чеков в иностранной валюте
посредством карточек, эмитированных уполномоченными банками со счетов в
иностранной валюте и в молдавских леях юридических лиц-нерезидентов, открытых в
уполномоченных банках, за исключением случаев, когда одновременно соблюдаются
следующие условия:
а)
карточки эмитированы со счетов представительств, указанных в пунктах 1.10.3 -
1.10.5 настоящего регламента;
b)
соответствующая наличность/дорожные чеки выдаются в целях, предусмотренных в
подпункте b) пункта 5.3.5 и в подпунктах b) и с) пункта 5.5.4 настоящего
регламента, с соблюдением требований, предусмотренных пунктом 5.5.5 регламента.
10.10.
Иностранная валюта, поступившая в результате реализации товаров или
предоставления услуг на территории Республики Молдова посредством карточек в
пользу торговца, осуществляющего деятельность в Республике Молдова, должна быть
куплена уполномоченным банком, а эквивалент в молдавских леях зачислен на
текущий счет соответствующего торговца.
Регламент
Национального Банка Молдовы «ПО ВАЛЮТНОМУ РЕГУЛИРОВАНИЮ НА ТЕРРИТОРИИ
РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА» от 13.01.94 устанавливает следующие правила и условия
открытия валютных счетов для резидентов в иностранной валюте:
РЕЗИДЕНТЫ:
1.9.
РЕЗИДЕНТЫ:
1.9.1.
Физические лица (граждане Республики Молдова, иностранные граждане и лица без
гражданства) с постоянным местом жительства в Республике Молдова и имеющие
соответствующие удостоверения личности, выданные уполномоченными органами
Республики Молдова, в том числе указанные физические лица временно, находящиеся
за рубежом.
1.9.2.
Правительство Республики Молдова, а также дипломатические миссии, консульские
учреждения и другие официальные представительства Республики Молдова,
находящиеся за рубежом.
1.9.3.
Юридические лица, а также предприятия и организации, не являющиеся юридическими
лицами, созданные и зарегистрированные в соответствии с действующим
законодательством Республики Молдова, находящиеся в Республике Молдова.
1.9.4.
Находящиеся за рубежом представительства резидентов, указанных в пункте 1.9.3, под
которыми понимаются любые обособленные подразделения упомянутых резидентов,
представляющие и защищающие их интересы.
1.9.5.
Находящиеся и зарегистрированные в Республике Молдова филиалы нерезидентов,
указанных в пункте 1.10.2, под которыми понимаются любые обособленные
подразделения упомянутых нерезидентов, выполняющие некоторые их функции.
СЧЕТА
РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
4.1.
Юридические и физические лица-резиденты имеют право открывать счета в
иностранной валюте в уполномоченных банках.
Открытие
счетов в уполномоченных банках осуществляется в соответствии с положениями
нормативных актов, регламентирующих открытие банковских счетов.
4.2.
Юридические и физические лица-резиденты имеют право открывать счета за рубежом
и осуществлять операции по этим счетам согласно положениям раздела IX
"Перевод капитала", приложения № 2 "Операции, относящиеся к
переводу капитала, которые могут осуществляться без разрешения Национальным
банком Молдовы" к настоящему регламенту и положениям других нормативных
актов Национального банка Молдовы.
4.3.
СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
4.3.1.
На счета физических лиц-резидентов в иностранной валюте зачисляется:
а)
наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте;
b)
иностранная валюта по чекам, выписанным нерезидентами;
c)
иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета;
d)
иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета,
открытого в этом или другом уполномоченном банке;
e)
иностранная валюта, полученная в результате конвертирования денежных средств
владельца счета;
f)
суммы процентов, причитающихся по этим счетам;
g)
иностранная валюта, ранее переведенная со счета физического лица-резидента и
возвращенная на этот счет;
h)
иностранная валюта, перевод которой на счет физического лица-резидента в
иностранной валюте предусмотрен Национальным банком Молдовы.
4.3.2.
Cо счета физического лица-резидента в иностранной валюте могут быть
осуществлены следующие операции:
а)
выдача наличности/дорожных чеков в иностранной валюте;
b)
перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в
этом или другом уполномоченном банке;
c)
осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные
чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей/переводов в соответствии с
положениями настоящего регламента, других нормативных актов Национального банка
Молдовы;
d)
продажа иностранной валюты уполномоченному банку за другую иностранную
валюту/молдавские леи;
e)
возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет;
f)
оплата комиссионных и процентов в пользу уполномоченного банка.
4.4.
СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
4.4.1.
На счета юридических лиц-резидентов в иностранной валюте зачисляется:
a)
иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета;
b)
иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета,
открытого в этом или другом уполномоченном банке;
c)
иностранная валюта, полученная в результате конвертирования денежных средств
владельца счета;
d)
суммы процентов, причитающихся по этим счетам;
e)
иностранная валюта, ранее переведенная со счета юридического лица-резидента и
возвращенная на этот счет;
f)
иностранная валюта, полученная переводом от резидентов/нерезидентов в других
случаях, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова.
На
счета юридических лиц-резидентов денежные средства могут быть зачислены только
в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными
актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы.
4.4.2.
Cо счета юридического лица-резидента в иностранной валюте могут быть
осуществлены следующие операции:
a)
перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в
этом или другом уполномоченном банке;
b)
осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные
чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей/переводов в соответствии с
положениями настоящего регламента и других нормативных актов Национального
банка Молдовы;
c)
продажа иностранной валюты уполномоченному банку за другую иностранную
валюту/молдавские леи;
d)
возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет;
e)
оплата комиссионных и процентов в пользу уполномоченного банка.
Со
счетов юридических лиц-резидентов денежные средства могут быть использованы
только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено
законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы.
4.4.3.
На счета юридических лиц-резидентов наличная иностранная валюта/дорожные чеки в
иностранной валюте могут быть внесены нерезидентами или их доверенными лицами в
случае:
a)
оплаты по контрактам, предусматривающим экспорт товаров (в том числе предмета
лизинга), услуг за денежные средства;
b)
возврата денежных средств, переведенных авансом по контрактам,
предусматривающим импорт товаров (в том числе предмета лизинга), услуг за
денежные средства;
c)
взноса денежных средств нерезидентами в уставный капитал юридических
лиц-резидентов.
Взнос
указанных денежных средств осуществляется по представлению уполномоченному
банку в зависимости от случая, контрактов, упомянутых в подпунктах а) и b)
данного пункта, или учредительных документов, оформленных согласно положениям
законодательства, а также документа, подтверждающего полномочие, данное
нерезидентом. Документ, подтверждающий данное полномочие, не представляется
уполномоченному банку при взносе физическим лицом-нерезидентом от своего имени
и за свой счет денежных средств на счет юридического лица-резидента в случаях,
упомянутых в настоящем пункте.
Упомянутые
документы представляются уполномоченному банку в оригинале или в нотариально
заверенных копиях и фотокопиях. Оригиналы/нотариально заверенные копии этих
документов возвращаются соответствующему лицу, а их фотокопии, заверенные
ответственным лицом банка, хранятся в уполномоченном банке.
4.4.4.
На счета юридических лиц-резидентов также может быть внесена наличная
иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте, которая представляет
собой:
a)
иностранную валюту, вносимую на счета обменных валютных касс, полученную ими в
результате осуществления операций по наличному валютному обмену с физическими
лицами;
b)
полностью или частично не использованные суммы денежных средств, которые были
ранее получены со счетов юридических лиц в соответствии с пунктом 4.4.5
настоящего регламента;
c)
остаток счета, закрытого за рубежом, который репатриируется с соблюдением
требований, предусмотренных Инструкцией об открытии счетов за рубежом
(утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка
Молдовы № 279 от 13.11.2003 г., с последующими изменениями и дополнениями);
d)
наличную иностранную валюту, полученную в результате осуществления в
соответствии с действующим законодательством финансовой деятельности, вносимую
уполномоченными банками на свои счета, открытые в других уполномоченных банках.
4.4.5.
Cо счетов юридических лиц-резидентов наличная иностранная валюта/дорожные чеки
в иностранной валюте могут быть выданы:
а)
на командировочные расходы и на другие расходы, связанные с командировкой за
границей, предусмотренные соответствующим положением, утвержденным
Постановлением Правительства № 836 от 24.06.2002 г., с последующими изменениями
и дополнениями.
Уполномоченные
банки выдают юридическим лицам-резидентам наличную иностранную валюту/дорожные
чеки в иностранной валюте на упомянутые расходы в сумме, не превышающей
эквивалент 10000 евро/месяц/командированное физическое лицо (которое является
представителем юридического лица-резидента);
b)
cо счета экономического агента, действующего в области гражданской авиации и
имеющего разрешение Национального банка Молдовы на снятие наличной иностранной
валюты со счета в иностранной валюте для оплаты расходов, связанных с
обслуживанием своих воздушных судов в иностранных аэропортах в случае
осуществления нерегулярных (чартерных) рейсов или посадки по техническим
причинам, - для осуществления упомянутых платежей за рубежом;
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13
|