e) продана уполномоченному банку за молдавские леи/иностранную валюту с осуществлением операций, предусмотренных нормативными актами Национального банка Молдовы соответственно для физических лиц-резидентов и нерезидентов;

f) возвращена отправителю денежных средств - только в случае отказа переводополучателя от получения соответствующих денежных средств.

7.13. Представительства транспортных предприятий-нерезидентов имеют право продавать резидентам и нерезидентам на территории Республики Молдова транспортные документы только за молдавские леи.

ОПЕРАЦИИ С ЧЕКАМИ И КАРТОЧКАМИ 

10.1. Выдача уполномоченными банками дорожных чеков в иностранной валюте осуществляется в случаях и в соответствии с условиями, предусмотренными настоящим регламентом и другими нормативными актами Национального банка Молдовы.

10.2. Уполномоченные банки могут эмитировать чеки в иностранной валюте, иные, чем дорожные чеки в иностранной валюте:

a) со счетов в молдавских леях и в иностранной валюте физических и юридических лиц-резидентов и нерезидентов - с соблюдением положений нормативных актов Национального банка Молдовы относительно осуществления платежей/переводов со счетов соответствующих лиц;

b) за счет денежных средств в молдавских леях и в иностранной валюте физических лиц-резидентов и нерезидентов (без открытия банковских счетов) - с соблюдением положений нормативных актов Национального банка Молдовы относительно осуществления платежей/переводов со счетов данных лиц.

10.3. Чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте, эмитированные уполномоченными банками, используются за рубежом в целях, для  которых были эмитированы.

10.4. Уполномоченные банки могут эмитировать карточки со счетов в молдавских леях и в иностранной валюте так физических и юридических лиц-резидентов, как и физических и юридических лиц-нерезидентов.

10.5. Физические лица-резиденты имеют право осуществлять платежи в пользу нерезидентов посредством своих карточек, эмитированных уполномоченными банками, только в рамках операций, которые могут быть осуществлены без разрешения Национальным банком Молдовы/уведомления Национальному банку Молдовы. Не допускается осуществление физическими лицами-резидентами посредством карточек платежей в рамках предпринимательской деятельности, за исключением физических лиц - обладателей предпринимательских патентов, а также платежей, которые по своей сущности должны осуществляться юридическими лицами-резидентами.

10.6. Карточки, эмитированные уполномоченными банками со счетов в молдавских леях и/или со счетов в иностранной валюте физических лиц-резидентов, могут быть использованы за рубежом в следующих целях:

а) для снятия наличности/дорожных чеков в иностранной валюте - не более 10000 евро/месяц (или их эквивалент);

b) для осуществления безналичных платежей торговцам (магазины, гостиницы, заправочные станции и т.д.).

В случае эмиссии уполномоченными банками нескольких карточек на основе одного из упомянутых счетов физического лица-резидента общая сумма операций по снятию наличности/дорожных чеков в иностранной валюте, осуществленных посредством всех карточек, эмитированных на основе одного и того же счета, не может превышать лимит, указанный в подпункте а) данного пункта.

10.7. Юридические лица-резиденты имеют право осуществлять посредством карточек, эмитированных уполномоченными банками, следующие платежи:

a) в целях оплаты за границей командировочных расходов и других, связанных с командировкой расходов, предусмотренных соответствующим положением, утвержденным постановлением Правительства № 836 от 24.06.2002 г., с последующими изменениями и дополнениями. Снятие наличности/дорожных чеков в иностранной валюте в этих целях осуществляется с соблюдением лимита, упомянутого в подпункте а) пункта 10.6 настоящего регламента. В случае эмитирования нескольких карточек на имя одного физического лица со счета юридического лица-резидента общая сумма наличности/дорожных чеков в иностранной валюте, выданная со всех карточек, эмитированных на имя данного физического лица, не может превышать 10000 евро/месяц (или их эквивалент);

b) в рамках международных текущих операций, относящихся к оплате импорта товаров/услуг, оплате налогов, сборов, штрафов в пользу нерезидентов. Для осуществления этих платежей не разрешается снятие наличных/дорожных чеков в иностранной валюте посредством соответствующих карточек. Не позднее 60 календарных дней с даты осуществления платежа посредством карточки юридическое лицо-резидент обязано представить уполномоченному банку подтверждающие документы (контракты, инвойсы и т.д.). Упомянутые документы представляются и хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями нормативных актов Национального банка Молдовы.

10.8. На территории Республики Молдова не разрешается выдача наличной иностранной валюты/дорожных чеков в иностранной валюте посредством карточек, эмитированных уполномоченными банками со счетов в молдавских леях и со счетов в иностранной валюте юридических лиц-резидентов.

10.9. Не допускается выдача на территории Республики Молдова наличной иностранной валюты и наличных молдавских леев/дорожных чеков в иностранной валюте посредством карточек, эмитированных уполномоченными банками со счетов в иностранной валюте и в молдавских леях юридических лиц-нерезидентов, открытых в уполномоченных банках, за исключением случаев, когда одновременно соблюдаются следующие условия:

а) карточки эмитированы со счетов представительств, указанных в пунктах 1.10.3 - 1.10.5 настоящего регламента;

b) соответствующая наличность/дорожные чеки выдаются в целях, предусмотренных в подпункте b) пункта 5.3.5 и в подпунктах b) и с) пункта 5.5.4 настоящего регламента, с соблюдением требований, предусмотренных пунктом 5.5.5 регламента.

10.10. Иностранная валюта, поступившая в результате реализации товаров или предоставления услуг на территории Республики Молдова  посредством карточек в пользу торговца, осуществляющего деятельность в Республике Молдова, должна быть куплена уполномоченным банком, а эквивалент в молдавских леях зачислен на текущий счет соответствующего торговца.

31.      Валютные счета и условия их открытия.

Регламент Национального Банка Молдовы «ПО ВАЛЮТНОМУ РЕГУЛИРОВАНИЮ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА» от 13.01.94 устанавливает следующие правила и условия открытия валютных счетов для резидентов в иностранной валюте:

РЕЗИДЕНТЫ:

1.9. РЕЗИДЕНТЫ:

1.9.1. Физические лица (граждане Республики Молдова, иностранные граждане и лица без гражданства) с постоянным местом жительства в Республике Молдова и имеющие соответствующие удостоверения личности, выданные уполномоченными органами Республики Молдова, в том числе указанные физические лица временно, находящиеся за рубежом.

1.9.2. Правительство Республики Молдова, а также дипломатические миссии, консульские учреждения и другие официальные представительства Республики Молдова, находящиеся за рубежом.

1.9.3. Юридические лица, а также предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные и зарегистрированные в соответствии с действующим законодательством Республики Молдова, находящиеся в Республике Молдова.

1.9.4. Находящиеся за рубежом представительства резидентов, указанных в пункте 1.9.3, под которыми понимаются любые обособленные подразделения упомянутых резидентов, представляющие и защищающие их интересы.

1.9.5. Находящиеся и зарегистрированные в Республике Молдова филиалы нерезидентов, указанных в пункте 1.10.2, под которыми понимаются любые обособленные подразделения упомянутых нерезидентов, выполняющие некоторые их функции.

СЧЕТА РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

4.1. Юридические и физические лица-резиденты имеют право открывать счета в иностранной валюте в уполномоченных банках.

Открытие счетов в уполномоченных банках осуществляется в соответствии с положениями нормативных актов, регламентирующих открытие банковских счетов.

4.2. Юридические и физические лица-резиденты имеют право открывать счета за рубежом и осуществлять операции по этим счетам согласно положениям раздела IX "Перевод капитала", приложения № 2 "Операции, относящиеся к переводу капитала, которые могут осуществляться без разрешения Национальным банком Молдовы" к настоящему регламенту и положениям других нормативных актов Национального банка Молдовы.

4.3. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

4.3.1. На счета физических лиц-резидентов в иностранной валюте зачисляется:

а) наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте;

b) иностранная валюта по чекам, выписанным нерезидентами;

c) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета;

d) иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом уполномоченном банке;

e) иностранная валюта, полученная в результате конвертирования денежных средств владельца счета;

f) суммы процентов, причитающихся по этим счетам;

g) иностранная валюта, ранее переведенная со счета физического лица-резидента и возвращенная на этот счет; 

h) иностранная валюта, перевод которой на счет физического лица-резидента в иностранной валюте предусмотрен Национальным банком Молдовы.

4.3.2. Cо счета физического лица-резидента в иностранной валюте могут быть осуществлены следующие операции:

а) выдача наличности/дорожных чеков в иностранной валюте;

b) перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в этом или другом уполномоченном банке;

c) осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей/переводов в соответствии с  положениями настоящего регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы;

d) продажа иностранной валюты уполномоченному банку за другую иностранную валюту/молдавские леи;

e) возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет;

f) оплата комиссионных и процентов в пользу уполномоченного банка.

4.4. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

4.4.1. На счета юридических лиц-резидентов в иностранной валюте зачисляется:

a) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета;

b) иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета, открытого в  этом или другом уполномоченном банке;

c) иностранная валюта, полученная в результате конвертирования денежных средств владельца счета;

d) суммы процентов, причитающихся по этим счетам;

e) иностранная валюта, ранее переведенная со счета юридического лица-резидента и возвращенная на этот счет;

f) иностранная валюта, полученная переводом от резидентов/нерезидентов в других случаях, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова.

На счета юридических лиц-резидентов денежные средства могут быть зачислены только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы.

4.4.2. Cо счета юридического лица-резидента в иностранной валюте могут быть осуществлены следующие операции:

a) перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в этом или другом уполномоченном банке;

b) осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей/переводов в соответствии с положениями настоящего регламента и других нормативных актов Национального банка Молдовы;

c) продажа иностранной валюты уполномоченному банку за другую иностранную валюту/молдавские леи;

d) возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет;

e) оплата комиссионных и процентов в пользу уполномоченного банка.

Со счетов юридических лиц-резидентов денежные средства могут быть использованы только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы.

4.4.3. На счета юридических лиц-резидентов наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте могут быть внесены нерезидентами или их доверенными лицами в случае:

a) оплаты по контрактам, предусматривающим экспорт товаров (в том числе предмета лизинга), услуг за денежные средства;

b) возврата денежных средств, переведенных авансом по контрактам, предусматривающим импорт товаров (в том числе предмета лизинга), услуг за денежные средства;

c) взноса денежных средств нерезидентами в уставный капитал юридических лиц-резидентов.

Взнос указанных денежных средств осуществляется по представлению уполномоченному банку в зависимости от случая, контрактов, упомянутых в подпунктах а) и b) данного пункта, или учредительных документов, оформленных согласно положениям законодательства, а также документа, подтверждающего полномочие, данное нерезидентом. Документ, подтверждающий данное полномочие, не представляется уполномоченному банку при взносе физическим лицом-нерезидентом от своего имени и за свой счет денежных средств на счет юридического лица-резидента в случаях, упомянутых в настоящем пункте.

Упомянутые документы представляются уполномоченному банку в оригинале или в нотариально заверенных копиях и фотокопиях. Оригиналы/нотариально заверенные копии этих документов возвращаются соответствующему лицу, а их фотокопии, заверенные ответственным лицом банка, хранятся в уполномоченном банке.

4.4.4. На счета юридических лиц-резидентов также может быть внесена наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте, которая представляет собой:

a) иностранную валюту, вносимую на счета обменных валютных касс, полученную ими в результате осуществления операций по наличному валютному обмену с физическими лицами;

b) полностью или частично не использованные суммы денежных средств, которые были ранее получены со счетов юридических лиц в соответствии с пунктом 4.4.5 настоящего регламента;

c) остаток счета, закрытого за рубежом, который репатриируется с соблюдением требований, предусмотренных Инструкцией об открытии счетов за рубежом (утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 13.11.2003 г., с последующими изменениями и дополнениями);

d) наличную иностранную валюту, полученную в результате осуществления в соответствии с действующим законодательством финансовой деятельности, вносимую уполномоченными банками на свои счета, открытые в других уполномоченных банках.

4.4.5. Cо счетов юридических лиц-резидентов наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте могут быть выданы:

а) на командировочные расходы и на другие расходы, связанные с командировкой за границей, предусмотренные соответствующим положением, утвержденным Постановлением Правительства № 836 от 24.06.2002 г., с последующими изменениями и дополнениями.

Уполномоченные банки выдают юридическим лицам-резидентам наличную иностранную валюту/дорожные чеки в иностранной валюте на упомянутые расходы в сумме, не превышающей эквивалент 10000 евро/месяц/командированное физическое лицо (которое является представителем юридического лица-резидента);

b) cо счета экономического агента, действующего в области гражданской авиации и имеющего разрешение Национального банка Молдовы на снятие наличной иностранной валюты со счета в иностранной валюте для оплаты расходов, связанных с обслуживанием своих воздушных судов в иностранных аэропортах в случае осуществления нерегулярных (чартерных) рейсов или посадки по техническим причинам, - для осуществления упомянутых платежей за рубежом;

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13